Gestione Crediti Commerciali

Il D&B PAYDEX Score e Cribis iTRADE per le aziende

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Scopri cos’è il D&B PAYDEX Score e quanto è utile il programma di Cribis iTRADE per avere sotto controllo le performance di pagamento delle imprese.

Matteo Nori
Matteo Nori

Operations Manager, CRIBIS

Operations Manager, CRIBIS

D&B PAYDEX SCORE

Per un’azienda che si trova a dover valutare se intraprendere una collaborazione commerciale è molto importante conoscere le performance di pagamento dei potenziali partner in affari.
In che modo è possibile sapere se un’azienda è puntuale nei pagamenti verso i propri fornitori?
Lo score D&B PAYDEX permette di misurare l’affidabilità aziendale nei pagamenti, tenendo conto della puntualità delle transazioni.

COS’É IL D&B PAYDEX

Il D&B PAYDEX è un punteggio calcolato da CRIBIS Dun & Bradstreet che valuta la performance dei pagamenti verso i fornitori. Lo score è in grado di restituire un’indicazione immediata e precisa sul comportamento di pagamento di un’azienda.

Si tratta di un indice sintetico che nasce da un modello statistico in grado di analizzare l’eterogeneità dei comportamenti di pagamento in un indicatore uniforme. L’elaborazione si basa su un patrimonio informativo unico in Italia e nel Mondo, grazie all’appartenenza di CRIBIS al Dun & Bradstreet Worldwide Network, primo provider di informazioni B2B a livello globale, che vanta una copertura su 400 milioni di imprese.

Il D&B PAYDEX viene generato solo se sono presenti almeno tre diverse esperienze di pagamento provenienti da tre diversi fornitori nell’arco di 12 mesi. Questo perché si tratta di un indicatore che consente di valutare le abitudini medie nei pagamenti dei clienti e necessita dell’identificazione di un trend e di osservazioni omogenee, garantite dall’utilizzo di una chiara e corretta definizione dell’esperienza di pagamento. Quest’ultima è generata dall’analisi congiunta di tutte le transazioni commerciali (fatture, pagamenti, insoluti, ecc.) intercorse tra un’azienda cliente e il suo fornitore nell’arco di un anno. I dati sono mensilmente aggiornati in modo da garantire il massimo dell’affidabilità. Si tratta di una media ponderata mobile, perché:
• nasce dall’analisi di 12 mesi di dati
• dipende dal credito analizzato, cioè dagli importi di credito che sono risultati regolari o in ritardo ogni mese
• si aggiorna mensilmente.

Avere un alto punteggio del D&B PAYDEX rivela un’ottima puntualità nei pagamenti ed è perciò indice di grande affidabilità commerciale, importante nella fase di accreditamento di un’azienda verso i suoi potenziali business partner.

INTERVALLI DI PUNTEGGIO PAYDEX

Il D&B PAYDEX esprime un punteggio diviso in classi che va da 0 ad un massimo di 100. Più il valore è alto, più questo è espressione della capacità che l’azienda ha nel pagare con puntualità.

Se il valore è pari o superiore ad 80, significa che l’azienda in media paga tutte le fatture al fornitore nel momento in cui gli sono dovute. Viceversa, un punteggio inferiore ad 80 indica che in media le fatture vengono pagate con ritardo e, in proporzione, più il valore è inferiore, più i pagamenti risultano tardivi.

IL PROGRAMMA CRIBIS iTRADE

Le esperienze di pagamento derivano da CRIBIS Itrade, la prima soluzione in Italia per la condivisione tra CRIBIS D&B e le aziende partecipanti, volta a raccogliere dati, analisi e valutazioni sulle abitudini di pagamento delle aziende, in Italia e nel mondo.

Il servizio mette a disposizione un patrimonio informativo gestito da un soggetto neutrale, non influenzato da conflitti di interessi o dinamiche settoriali, grazie al quale è possibile scoprire come i clienti pagano le altre imprese. Con CRIBIS iTRADE nel 2020 sono stati analizzati crediti commerciali per un valore superiore ai 305 miliardi di euro.

Di seguito, alcuni numeri di CRIBIS iTRADE:

  • 50 anni di esperienza
  • 5 miliardi di movimenti raccolti nel mondo
  • 1,64 milioni di aziende italiane con informazioni di pagamento
  • 670 milioni di movimenti raccolti in Italia
  • 87% dei report acquistati con dati di pagamento
  • 82% dei report con D&B PAYDEX
  • 37 Paesi (oltre il 90% del PIL mondiale) con programma iTrade

COME FUNZIONA CRIBIS iTRADE

Le aziende possono contribuire al sistema CRIBIS iTRADE attraverso l’invio mensile di tracciati standard. L’utilizzo dei tracciati da parte di tutte le imprese che aderiscono al servizio costituisce un’importante garanzia sull’affidabilità del dato restituito in output, che consegna un profilo oggettivo dell’azienda come pagatore di transazioni nel B2B.

Il cliente ha a disposizione un backoffice dedicato dove su ogni partecipazione vengono effettuati continui controlli di qualità, grazie al quale si possono consultare diversi livelli di approfondimento: dalla dashboard del portafoglio (dove possono essere analizzati i ritardi, le esposizioni e lo scaduto), alle analisi aggregate per settore, dimensione, area geografica e molto altro, fino al focus sulla situazione del singolo cliente.

Avere sotto controllo le performance di pagamento delle imprese costituisce un importante vantaggio competitivo. Grazie all’analisi comparativa e al trend storico dei pagamenti, CRIBIS iTRADE si propone come il servizio più completo e intuitivo per ottenere tutte le informazioni sul comportamento di pagamento dei clienti, dando la possibilità alle imprese di confrontarsi con il mercato e la relativa filiera di riferimento.

 

Matteo Nori, Operations Manager, CRIBIS.

 

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